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[실시간뉴스]수요 쏠리는 '목표전환형 펀드', 추가 수익 제한·수수료 변수
온카뱅크관리자
조회:
31
2025-08-12 17:08:46
<div id="layerTranslateNotice" style="display:none;"></div> <strong class="summary_view" data-translation="true">목표전환형 펀드 설정액, 8개월 사이 70% 증가 <br>조기달성 사례 등장에 후속 상품 2·3호 잇따라<br>손실 가능성·환매 수수료 조건 필수 점검해야</strong> <div class="article_view" data-translation-body="true" data-tiara-layer="article_body" data-tiara-action-name="본문이미지확대_클릭"> <section dmcf-sid="uN003UsdSg"> <p contents-hash="cf9f07e6a95871e9e3dfe92b07668a7dabfa4236e5cdd0e1059f7d5401692212" dmcf-pid="7eGGYXj4To" dmcf-ptype="general">공모펀드 시장에서 '목표전환형 펀드'가 빠르게 몸집을 키우고 있다. 주식 등에 투자해 5~7% 수익을 내면 채권형으로 자동 전환해 수익을 방어하고 변동성을 낮추는 구조다. 시중 예·적금 금리가 2%대에 머무는 등 저금리 기조에 따라 중위험·중수익을 추구하는 투자 수요가 몰리고 있다. </p> <p contents-hash="8e5a1c0bfeb953715909b46655920e1a689258608e802de8c9cd6213fff6af06" dmcf-pid="zdHHGZA8hL" dmcf-ptype="general">다만 목표에 도달하면 채권 비중을 늘리기 때문에 주가가 더 상승하더라도 추가 수익을 기대하기 어렵다. 반면 목표달성 전에는 주가가 떨어지면 주식 비중만큼 손실이 날 수 있다. 또 일부 상품은 환매수수료만 3%에 달하기도 해 투자 상품 선정에 신중해야 한다는 조언이 나온다.</p> <figure class="figure_frm origin_fig" contents-hash="b0a3590f1d9ec694cc7b4eb2848e24cbbf9ef820eaefbedf881ef09fe2d30d57" dmcf-pid="qJXXH5c6Wn" dmcf-ptype="figure"> <p class="link_figure"><img class="thumb_g_article" data-org-src="https://t1.daumcdn.net/news/202508/12/BUSINESSWATCH/20250812164638128dpye.jpg" data-org-width="645" dmcf-mid="UUZZX1kPWa" dmcf-mtype="image" height="auto" src="https://img1.daumcdn.net/thumb/R658x0.q70/?fname=https://t1.daumcdn.net/news/202508/12/BUSINESSWATCH/20250812164638128dpye.jpg" width="658"></p> </figure> <p contents-hash="1eaa0a8bc1f949450e5c75075dbec2606f16e2170f115f7a0d898eb45a0efe7f" dmcf-pid="BiZZX1kPTi" dmcf-ptype="general"><strong>목표전환형 펀드 설정액 증가…조기 달성 사례 속출</strong></p> <p contents-hash="00c2fbbe2b4863831d9b1b79955c3caacefb6d76805c05ed3f0aa744fb6cc43a" dmcf-pid="bn55ZtEQTJ" dmcf-ptype="general">12일 펀드평가사 KG제로인에 따르면 국내 목표전환형 펀드의 설정액은 지난해 말 1조1154억원에서 지난 11일 1조8997억원으로 70%가량 증가했다. </p> <p contents-hash="1ed98bb49663514d994468057f54dc7b7e4d1ce53e4e12edc939a78259b2ce69" dmcf-pid="KL115FDxld" dmcf-ptype="general">지난 11일 기준 올해 자금유입 1위는 삼성자산운용의 <strong>삼성알아서투자해주는EMP목표전환형 4호</strong>로 총 3156억원이 유입됐다. 그다음 △ KCGI자산운용의 <strong>KCGI코리아목표전환형 2호</strong>(2726억원) △신한자산운용의 <strong>신한다시뛰는대한민국목표전환형</strong>(1264억원) △트러스톤자산운용의 <strong>트러스톤핀셋플러스목표전환</strong>(959억원) 순이다.</p> <p contents-hash="357d2122abacaf75a3c56eff3f59e1f7ac621eab14a0e574b9873ac967f27395" dmcf-pid="9ott13wMle" dmcf-ptype="general">목표전환형 펀드는 초기엔 주식 등의 위험자산 비중을 높여 운용하다가 사전에 정한 목표 수익률에 도달하면 채권 등 안전자산 위주의 포트폴리오로 자동 전환하는 상품이다. 통상 목표수익률은 6~7% 수준으로 예금보다 다소 높은 수익률을 추구하는 투자자를 겨냥한다. </p> <p contents-hash="f731145c6d99876af9fbe52342369a3c0427b61e7a4e935a9331a80164b231b5" dmcf-pid="2gFFt0rRyR" dmcf-ptype="general">국내 주식시장이 상승하면서 올해 출시한 상품의 조기목표 달성 사례도 잇따랐다. KCGI자산운용이 지난 4월 설정한 <strong>KCGI코리아목표전환채권혼합펀드</strong>는 설정 55일만에 목표수익률(6%)을 달성했다. 한화자산운용의 <strong>한화MAGA2.0목표전환형 3호</strong> 역시 설정 5개월 만에 목표수익률 7%를 초과했다. </p> <p contents-hash="97d1c6b3f5051b8bf8c65f1daac6a8feba91d149484136532f72ce05aa448d79" dmcf-pid="V2OOsCRuhM" dmcf-ptype="general">지난 3월 출시한 삼성자산운용의 <strong>삼성글로벌CoreAI목표전환형 1호</strong>도 45일 만에 목표수익률 7%(A클래스 기준)를 넘어섰다. <strong>삼성글로벌CoreAI 목표전환형 2호</strong>(목표수익률 9%), <strong>삼성알아서투자해주는EMP목표전환형 3호와 4호</strong>(7%)도 각각 목표조기달성에 성공했다. </p> <p contents-hash="2e8f789a18b54f4888e945087b23b7808eba8566321bfba9cf3bdde9a2ec6690" dmcf-pid="fVIIOhe7Cx" dmcf-ptype="general">목표전환형 펀드 흥행에 힘입어 후속 상품 및 신규 상품 모집도 이어지고 있다. KCGI자산운용은 25일까지 <strong>KCGI목표전환형채권혼합 3호</strong>를 모집 중이다. 채권을 50% 이상, 주식을 30% 이하로 편입하는 상품으로 목표수익률은 6%다.</p> <p contents-hash="5cde633294d8df08f6d8900400dfce0d85d5d65bc3abd792e0ed60575179ec36" dmcf-pid="4fCCIldzyQ" dmcf-ptype="general">흥국자산운용은 오는 18일까지 <strong>흥국K뷰티엔터목표전환형펀드</strong>를 모집한다. 한류 문화를 선도하는 뷰티와 엔터 산업에 집중적으로 투자하는 상품으로 국내 주식 비중이 60% 이상이며 목표수익률은 8%다. 이외에도 현대인베스트먼트자산운용은 10%의 목표수익률을 추구하는 <strong>넥스트하이킥목표전환형펀드</strong>를, 한국밸류신탁운용은 7% 수익률을 목표로 하는 <strong>한국밸류가치플러스목표전환형펀드</strong>를 각각 오는 14일까지 모집한다. <strong>주식 비중·환매 수수료 등 꼼꼼히 확인해야</strong></p> <p contents-hash="c625085ea98f24f0f1966edad21cd95fbf19d150deecae5614e47de0daafa776" dmcf-pid="84hhCSJqTP" dmcf-ptype="general">예금금리 하락에 따라 목표전환형 펀드가 인기를 끌고 있다는 평가다. 시중 정기예금금리가 2%대로 내려온 가운데 일정 목표수익 달성 후 '안전모드'로 전환되는 설계가 보수적 투자 성향과 맞아떨어졌다는 분석이다.</p> <p contents-hash="85562f84520c26f7e0ad7656bff49b1e572fbaac41822d86e328598cd69b127c" dmcf-pid="68llhviBv6" dmcf-ptype="general">KCGI자산운용 관계자는 "저금리 기조와 함께 상법개정안 통과로 코리아 디스카운트 해소에 따른 주가 상승 기대감이 높아지면서 목표전환형펀드가 인기를 끌고 있다"고 말했다. </p> <p contents-hash="e7570fa1c227e6cf118352b847056a0c456c4d13d99a13c485aeb35718f675cf" dmcf-pid="P6SSlTnbW8" dmcf-ptype="general">다만 목표전환형 펀드는 목표수익률을 달성하면 주식시장 초과 상승에 따른 수익을 얻을 수 없다. 목표수익률에 도달하면 자동으로 채권형으로 변경되기 때문이다. 그러나 목표달성 전에는 주식 비중에 따라 시장 하락의 영향을 받을 수 있다. </p> <p contents-hash="96a511946ec04d5a21561d08e30449248ab07b6e9fcbbf1c86168d8e7dd45b3c" dmcf-pid="QPvvSyLKW4" dmcf-ptype="general">가령 현대인베스트먼트자산운용의 넥스트하이킥목표전환형펀드는 주식 비중이 상대적으로 높은 50~90% 수준이다. 목표수익률이 10%로 여타 목표전환형 펀드 대비 높은 대신 주식시장이 침체할 경우 펀드 수익률은 더 낮아질 수 있다. </p> <p contents-hash="0313e60ffeea22f09c338b5151a5547ed815bf1794dee40c0f466dc9d1f847a1" dmcf-pid="xQTTvWo9hf" dmcf-ptype="general">또 목표전환형 펀드는 대부분 '단위 모집형(단위형)' 펀드로 정해진 모집 기간에만 가입할 수 있고 전환 전후의 환매 조건이 달라질 수 있다는 점도 유의해야 한다. </p> <p contents-hash="08622230a59cd73f61188fd1150329b856f10eaa697ced6311402233638d2736" dmcf-pid="yTQQPMtshV" dmcf-ptype="general">KCGI자산운용이 출시한 KCGI코리아목표전환형채권혼합펀드는 목표달성 전이라도 수수료 없이 환매할 수 있다. 반면 <strong>KCGI어부바공모주우량채목표전환형펀드</strong>는 설정 1년 미만 시 환매 수수료가 3%(1년 미만이더라도 목표달성 후에는 미부과)에 달한다. 펀드의 선취판매수수료 0.5%와 총보수 연 0.645%를 고려할 경우 조건에 따라 체감비용이 4% 안팎까지 높아질 수 있다. </p> <p contents-hash="52bff5655b2ae46f2689aa017ef49d41e797bb02d1edda0079279ffb50866a5e" dmcf-pid="WxyyTYg2W2" dmcf-ptype="general">자산운용업계의 한 관계자는 "목표전환형 펀드는 주식형, 주식혼합형, 채권혼합형 등 구조에 따라 상품마다 위험 수준이 다양하다"며 "판매처에 따른 선취 및 운용 수수료, 환매 수수료도 제각각인 만큼 상품 가입 전 약관을 꼼꼼히 살펴봐야 한다"고 조언했다. </p> <p contents-hash="b6380fdd44cb796d582594ab3af325f653c906949a2429fb54b2f4e553bebc10" dmcf-pid="YMWWyGaVT9" dmcf-ptype="general">송재민 (makmin@bizwatch.co.kr)</p> <p contents-hash="f8c86712bbaf0984609b1dad99b375b97054d9652bc3e7a8887253437cf6c583" dmcf-pid="GRYYWHNfhK" dmcf-ptype="general">ⓒ비즈니스워치의 소중한 저작물입니다. 무단전재와 재배포를 금합니다.</p> </section> </div> <p class="" data-translation="true">Copyright © 비즈워치. 무단전재 및 재배포 금지.</p>
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